Фонд не гарантує фіксованої ставки. Інвестиційна декларація орієнтує прибутковість на середньозважену облікову ставку НБУ за рік — змінний показник, що залежить від монетарної політики. Фактичні виплати: за 2024 рік — 108 грн на сертифікат (50 грн дивіденди + 58 грн приріст вартості активів); за 2025 рік — 217 грн на сертифікат (72 грн дивіденди + 145 грн приріст вартості активів). Діапазон 10–22% — це фактична дохідність за два звітні роки; ставка на майбутнє не гарантована. Для порівняння: гривневий депозит у банку зараз дає близько 14% річних, гривневі ОВДП (державні облігації) — близько 15–16% (станом на червень 2026, за даними індексу UIRD та аукціонів Мінфіну).
Загальна емісія — 100 000 сертифікатів по 1 000 грн. Станом на 31.07.2024 — 11 134 сертифікати в обігу; загальна вартість чистих активів (ВЧА) фонду — 11 147 710,70 грн.
Портфель сільськогосподарських земельних ділянок у Київській, Житомирській та Вінницькій областях (за даними оператора). Кадастрові номери, точна площа та розподіл по регіонах публічно не розкриваються. Кожен сертифікат фонду відповідає приблизно 70 м² землі. Ділянки здаються в оренду агрокомпаніям; орендна плата формує базу для щорічних виплат інвесторам.
Земельний портфель фонду розташований у Київській, Житомирській та Вінницькій областях (за даними оператора). Детальний розподіл по регіонах і кадастрові номери публічно не розкриваються.
Гроші вивести достроково непросто. Дострокове погашення через керуючу компанію можливе лише за рішенням її уповноваженого органу — і лише якщо після виплати активи фонду не впадуть нижче мінімуму. При цьому від розрахункової вартості відраховується знижка до 25% (регламент, п. 4.8); виплата — протягом 15 робочих днів після рішення (п. 5.4). Альтернатива — продати сертифікати напряму іншій особі; це юридично можливо, але конкретної біржі чи платформи для таких угод оператор публічно не вказав.
| Тип | Перший внесок | Повна сума | Умови |
|---|---|---|---|
| 100% оплата | 1 000 UAH | 1 000 UAH | ТОВ «КУА «ІЗІ ЛАЙФ» Купівля лише за повну суму одразу — розстрочка не передбачена (проспект, п. 4.13.1). Мінімальна сума входу — 1 000 грн (1 сертифікат). Оплату потрібно внести не пізніше ніж через 3 робочих дні після підписання договору. |
| Тип | Розмір | Платник | Коментар |
|---|---|---|---|
| Винагорода КУА | 2% | фонд | Регламент, п. 7.5: 2% від середньої вартості чистих активів (ВЧА) фонду на рік; нараховується і сплачується щомісяця. |
| Стеля інших витрат | 5% | фонд | Регламент, п. 7.4: загальна винагорода керуючої компанії (без премії) не може перевищити 5% середньої ВЧА на рік. |
| За результат (success fee) | 15% | фонд | Регламент, п. 7.6: якщо фонд перевищить плановий прибуток, керуюча компанія отримує премію до 15% від суми понадпланового прибутку за рік. |
| Стеля інших витрат | 15% | фонд | Регламент: усі інші витрати з активів фонду (крім винагороди компанії, адміністративних послуг, держмита і податків) не можуть перевищити 15% середньорічної ВЧА. |
Витрати на управління списуються з активів фонду; вони зменшують загальну вартість активів і тим самим ваш дохід. Базова винагорода керуючої компанії — 2% від середньої вартості чистих активів (ВЧА) фонду за рік (регламент, п. 7.5). Загальна стеля винагороди без премії — не більше 5% середньої ВЧА (п. 7.4). Якщо фонд перевищить плановий прибуток — компанія отримує ще до 15% від суми понадпланового прибутку (п. 7.6). Інші витрати фонду (крім винагороди компанії, адміністративних послуг, держмита і податків) обмежені 15% середньорічної ВЧА.
| Поле | На сайті | В офіційних документах | Коментар |
|---|---|---|---|
| Запланована прибутковість | від 20% річних | Прибутковість встановлюється на рівні середньозваженої облікової ставки за рік, встановленої НБУ (Інвестиційна декларація, Додаток 1 до Регламенту) Регламент ЗНПІФ «ЗЕМЕЛЬНИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ ФОНД ҐРУНТОВНО» (затверджено 10.08.2023) | Слоган «від 20% річних» збігається з фактичною виплатою за 2025 рік, але не є гарантованою ставкою. Інвестиційна декларація прив'язує орієнтир до облікової ставки НБУ — змінного показника. Просіть зафіксувати умови в договорі. |
| Дата | Регулятор | Документ | № | Результат |
|---|---|---|---|---|
| 29 вер. 2023 | НКЦПФР | Свідоцтво про внесення до ЄДРІСІ | №01524 | Фонд внесено до Єдиного державного реєстру інститутів спільного інвестування |
| 7 жовт. 2023 | НКЦПФР | Реєстрація Проспекту емісії | Дата реєстрації 07.10.2023 | Проспект емісії інвестиційних сертифікатів зареєстровано |
| 22 квіт. 2024 | НКЦПФР | Реєстрація змін до Проспекту | Рішення №02/04/24 | Зареєстровано зміни до Проспекту емісії (п. 4.12) |
| 6 черв. 2024 | НКЦПФР | Розпорядження про відповідність мін. обсягу активів | №0504-СІ | Фонд визнано таким, що відповідає вимогам щодо мінімального обсягу активів пайового фонду |
Ви купуєте інвестиційний сертифікат (цінний папір, що підтверджує вашу частку у фонді) — і так стаєте співвласником земельного портфеля. Мінімум — 1 сертифікат за 1 000 грн. Фонд зареєстрований у НКЦПФР (код ЄДРІСІ 23201524) під управлінням компанії з управління активами «ІЗІ ЛАЙФ». Як ви заробляєте: управляюча компанія купує сільськогосподарські земельні ділянки і державні облігації (ОВДП). Землю здають в оренду агрокомпаніям. Орендна плата та зростання вартості землі формують дохід фонду. Раз на рік фонд виплачує дивіденди. Виплати за 2024 рік — 108 грн на сертифікат (50 грн дивіденди + 58 грн приріст вартості активів); за 2025 рік — 217 грн на сертифікат (72 грн дивіденди + 145 грн приріст вартості активів). Структура активів (станом на 31.07.2024, за даними оператора): земельні ділянки — 44%, гроші — 33%, ОВДП — 23%, інше — 0,2%. Землі розташовані у Київській, Житомирській та Вінницькій областях. Кожен сертифікат відповідає приблизно 70 м² сільськогосподарської землі. Фонд розрахований на 25 років — з 2023 по 2048 рік. Загальна емісія — 100 000 сертифікатів на загальну суму 100 000 000 грн. Зберігач активів — «УКРГАЗБАНК».
Якщо вам терміново знадобляться гроші, фонд не зобов'язаний викупити ваші сертифікати достроково. Дострокове погашення відбувається тільки за рішенням керуючої компанії і тільки якщо вартість активів фонду після виплати не впаде нижче мінімуму. При достроковому викупі від розрахункової вартості відраховується знижка до 25% (регламент, п. 4.8). Дохідність прив'язана до облікової ставки НБУ: орієнтир змінюється разом із монетарною політикою. Коли НБУ знижує ставку, орієнтир дохідності теж падає. Вторинного ринку з чіткими правилами нема. Сертифікат можна продати будь-якій особі, але конкретної біржі чи платформи оператор не вказав — знайти покупця доведеться самостійно. Детальний перелік земельних ділянок (кадастрові номери, площа, регіони) оператор публічно не розкриває — перевірити склад портфеля без запиту до компанії неможливо. Аудиторський висновок за 2023 і 2024 роки у відкритих джерелах не оприлюднено — незалежна перевірка фінансової звітності фонду за ці роки не підтверджена. Актуальні ВЧА-звіти (вартість чистих активів) публічно доступні лише за червень–липень 2024; дані за 2025–2026 роки не оприлюднено. Сертифікат незалежного оцінювача майна фонду діяв до 23.11.2025; інформація про поновлення відсутня.
Для фізичних осіб: дивіденди від фонду колективного інвестування (ІСІ) оподатковуються за пільговою ставкою 9% ПДФО (податок на доходи фізичних осіб) + 5% військовий збір. Це нижче від стандартної ставки 18%. Фонд виконує функції податкового агента — самостійно утримує і перераховує податок до бюджету; вам нічого рахувати і сплачувати окремо. Якщо ви продасте сертифікати через вторинний ринок і отримаєте прибуток — він оподатковується за ставкою 18% ПДФО + військовий збір від суми інвестиційного прибутку.
ℹ️ Фонд утримує податки автоматично (податковий агент).
| Період | Дата виплати | На сертифікат | Примітка |
|---|---|---|---|
| — | 15 січ. 2025 | 108 UAH | 50 грн дивіденди + 58 грн приріст ВЧА. Виплата з 15.01.2025 по 15.02.2025. Реєстр учасників — 31.12.2024. |
| — | 15 січ. 2026 | 217 UAH | 72 грн дивіденди + 145 грн приріст ВЧА. Виплата з 15.01.2026 по 15.02.2026. Реєстр учасників — 31.12.2025. |
КУА «ІЗІ ЛАЙФ» (ЄДРПОУ 35379813) зареєстровано 03.09.2007. Ліцензія НКЦПФР №AE185175 видана 26.10.2012. Перший та єдиний відомий фонд в управлінні — ЗНПІФ «ЗЕМЕЛЬНИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ ФОНД ҐРУНТОВНО», зареєстровано 29.09.2023. Сумарні виплати інвесторам: 2024 рік — 108 грн/сертифікат; 2025 рік — 217 грн/сертифікат.
Загальні питання про інвестування — у частих запитаннях і словнику.
ЄЦБ уперше з 2023 року підвищив ставку, а Лагард попереджає про нову хвилю інфляції. За прогнозом МВФ, у 2026-му гроші втрачають близько 2,6% на рік у єврозоні й 6,1% в Україні (НБУ — до 9,4%). Кеш дешевшає в будь-якій валюті.
Ціна гектара у травні трималася близько 74 000 грн (~$1 700), майже біля максимуму, але угоди й площа падають третій місяць поспіль. Висока ціна на тонкому ринку сигналить про крихку ліквідність, тоді як попит звужується.
CASE Ukraine закликає звільнити інвестиції від податку. Показуємо на цифрах різницю режимів: ~14% (9% ПДФО + 5% збору) на дивіденди фонду нерухомості проти 0% на ОВДП.