Станом на 31 березня 2026 р.: непогашено 390 000 облігацій на 390 млн грн (з 400 000 випущених; 10 000 погашено у спецвикуп серпень–вересень 2025).
Три комерційних об'єкти нерухомості у місті Києві загальною площею ~10 000 м², що перебувають у власності ТОВ «Новус 1» та виступають заставою (іпотекою) за облігаціями серії А. Оціночна вартість застави — 479 330 747 грн; мінімальна вартість до погашення — не менше 440 000 000 грн. Конкретні адреси у відкритих джерелах не розкрито.
Спеціальний щорічний викуп: власник може вимагати погашення у серпні–вересні кожного року (2025, 2026, до фінального погашення у 2027). У серпні–вересні 2025 р. пред'явлено до погашення 10 000 облігацій (10 млн грн). Погашення у плановий термін: 23.09.2027–03.10.2027. Вторинний ринок: теоретично через UNIVER або НДУ (облігації бездокументарні на пред'явника); активного публічного вторинного ринку на дату аналізу не підтверджено.
| Поле | На сайті | В офіційних документах | Коментар |
|---|---|---|---|
| Хто фактично придбав облігації при первинному розміщенні | Медіа повідомляли про доступність для роздрібних інвесторів через UNIVER з 26.09.2024 | Річний звіт 2024 (Примітка 22): «14 жовтня 2024 року Компанія продала облігації пов'язаній стороні ТОВ «Новус 1» на суму 400 000 тис. грн». Підтверджує, що облігації спочатку осіли у пов'язаній структурі. Подальший перерозподіл між роздрібними інвесторами у регуляторній звітності не відображено. | Структура власників облігацій не розкрита; можливо, ТОВ «Новус 1» виступало проміжним холдером (SPV). Усі поточні звіти показують 390 000 тис. грн як зобов'язання перед власниками облігацій без розбивки. |
| Дата | Регулятор | Документ | № | Результат |
|---|---|---|---|---|
| 18 вер. 2024 | НКЦПФР | Тимчасове свідоцтво про реєстрацію випуску облігацій | 28/2/2024-Т | Реєстрація тимчасового випуску облігацій серії А |
| 14 лист. 2024 | НКЦПФР | Постійне свідоцтво про реєстрацію випуску облігацій | 12/21/1421/К01 | Постійна реєстрація випуску облігацій серії А |
| 21 лист. 2024 | НКЦПФР | Звіт про результати емісії | 28/2/2024-Т | Підтверджено повне розміщення 400 000 облігацій на 400 000 000 грн |
| 11 серп. 2025 | Емітент | Рішення про встановлення відсоткової ставки | Вих. № 757 | Встановлено ставку 15% для 5–8 відсоткових периодів (за п. 15.2 рішення про емісію) |
NOVUS у 2024 році здійснив перший в Україні випуск корпоративних облігацій, забезпечених заставою комерційної нерухомості із незалежним небанківським адміністратором. Розміщення 400 000 бездокументарних облігацій серії А на загальну суму 400 млн грн завершено 21 листопада 2024 року — нових пропозицій придбати облігації на первинному ринку наразі немає. Параметри випуску: номінальна вартість облігації — 1 000 грн, ставка — 15% річних, купон виплачується щоквартально. Перша виплата купону відбулася 5 січня 2025 року. Станом на 31 березня 2026 року в обігу залишається 390 000 облігацій на 390 млн грн — у серпні–вересні 2025 р. 10 000 облігацій було погашено в рамках першого спеціального щорічного викупу. Забезпечення: три комерційних об'єкти нерухомості у Києві (загальна площа ~10 000 м²), що перебувають у власності пов'язаної структури ТОВ «Новус 1». Оціночна вартість застави — 479 330 747 грн; мінімальна вартість до погашення — не менше 440 млн грн. Контроль застави здійснює незалежний адміністратор — Адвокатське об'єднання «ІНТЕГРІТЕС». Кошти від розміщення (відповідно до Річного звіту 2024): 50% спрямовано на часткове погашення кредиту ЄБРР, 17,5% — на закупівлю товарів першої необхідності та засобів безперебійного живлення, 32,5% — на інвестиційні проекти розвитку мережі. Погашення запланованого залишку відбудеться у вересні–жовтні 2027 року. Щорічний спеціальний викуп дає власникам право вимагати дострокового погашення у серпні–вересні кожного року.
Основний ризик — операційний та кредитний ризик емітента (ТОВ «НОВУС УКРАЇНА»): здатність мережі генерувати виручку для своєчасної виплати купонів і погашення номіналу. Облігації є зобов'язаннями емітента, а не інструментом з державними гарантіями. Заставне забезпечення залежить від ринкової вартості трьох комерційних об'єктів ТОВ «Новус 1» у Києві: зниження вартості нерухомості може погіршити покриття зобов'язань (мінімальне покриття — 440 млн грн при зобов'язаннях 390 млн грн на 2026-03-31). Ризик ставки: відсоткова ставка переглядається щорічно (п. 15.2 рішення про емісію) — ставка на наступні купонні періоди може змінитися порівняно з поточними 15%. Для 5–8 відсоткових периодів ставка 15% підтверджена рішенням від 11.08.2025. Ризик ліквідності: активного публічного вторинного ринку облігацій NOVUS серії А на дату аналізу не підтверджено. Дострокова реалізація інвестиції до спеціального щорічного викупу (серпень–вересень) може бути утруднена. Ризик концентрації власника: 100% компанії належить литовській закритій структурі ЗАТ «КОНСУЛ ТРЕЙД ГАУС»; кінцевий бенефіціарний власник у публічних джерелах не розкрито. Вплив воєнного стану на операційну діяльність мережі та вартість нерухомості в Києві.
Купонний дохід від облігацій для фізичних осіб — резидентів України оподатковується ПДФО за ставкою 18% та військовим збором. Уточнення щодо агента утримання податку — у проспекті або умовах торгівлі UNIVER.
ℹ️ Фонд утримує податки автоматично (податковий агент).
ТОВ «НОВУС УКРАЇНА» — оператор мережі супермаркетів NOVUS у Києві та Київській області. Станом на жовтень 2024 року: 84 магазини NOVUS, 22 «Мі-Маркет», 2 «Хапайка»; загальна площа торговельних комплексів понад 375 000 м². Перша в Україні мережа, що випустила забезпечені нерухомістю корпоративні облігації із залученням незалежного небанківського адміністратора (INTEGRITES). Середня кількість працівників (Q1 2026): 6 479.
Inzhur відрапортував про 30 000 користувачів застосунку. Та справжня подія інша: український REIT тихо став масовим роздрібним продуктом із входом від 10 грн, 76 151 рахунком і 6,49 млрд ₴ під управлінням.
НКЦПФР офіційно підтвердила слідчі дії правоохоронців у своєму приміщенні. Орган слідства та суть справи в заяві не названі; за словами регулятора, нагляд за фондами й ОВДП триває у звичайному режимі.
Фонд S1 REIT відзвітував про 20,19% річної дохідності сертифіката S1 Obolon за травень. У будинку при цьому 0 з 31 квартири в оренді: уся цифра — це капіталізація ціни недобудови, а не орендний дохід.