Ставка купону: 15% річних на 2025–2026 роки (підтверджено рішенням від 11.08.2025 для 5–8 купонних періодів). Купон виплачується щоквартально. Ставка може змінитися після щорічного перегляду. Дохід є фіксованим і не залежить від фінансових результатів мережі, за умови що NOVUS виконує зобов'язання за облігаціями. Для порівняння: гривневий депозит у банку зараз дає близько 14% річних, гривневі ОВДП (державні облігації) — близько 15% (станом на 8 червня 2026 р., за даними індексу депозитних ставок UIRD та аукціонів Міністерства фінансів).
Станом на 31 березня 2026 р. непогашено 390 000 облігацій на 390 млн грн: із 400 000 випущених, 10 000 погашено під час спеціального викупу у серпні–вересні 2025 року.
Три комерційних об'єкти нерухомості у місті Києві загальною площею ~10 000 м², що перебувають у власності ТОВ «Новус 1» та виступають заставою (іпотекою) за облігаціями серії А. Оціночна вартість застави: 479 330 747 грн; мінімальна вартість до погашення: не менше 440 000 000 грн. Адреси конкретних об'єктів не публікуються.
Спеціальний щорічний викуп: ви можете вимагати погашення у серпні–вересні кожного року (2025, 2026, до фінального погашення у 2027). У серпні–вересні 2025 р. пред'явлено до погашення 10 000 облігацій (10 млн грн). Планове погашення залишку: 23.09.2027–03.10.2027. Вторинний ринок: облігації є бездокументарними на пред'явника і теоретично можуть торгуватися через UNIVER Капітал або НДУ (Національний депозитарій України); активного публічного ринку цих паперів немає.
| Поле | На сайті | В офіційних документах | Коментар |
|---|---|---|---|
| Хто фактично придбав облігації при первинному розміщенні | Медіа повідомляли про доступність для роздрібних інвесторів через UNIVER з 26.09.2024 | Річний звіт 2024 (Примітка 22): «14 жовтня 2024 року Компанія продала облігації пов'язаній стороні ТОВ «Новус 1» на суму 400 000 тис. грн». Підтверджує, що облігації спочатку осіли у пов'язаній структурі. Подальший перерозподіл між роздрібними інвесторами у регуляторній звітності не відображено. | Структура власників облігацій не розкрита; ТОВ «Новус 1», можливо, виступало проміжним утримувачем (SPV — спеціальна проектна компанія). Усі звіти показують зобов'язання 390 млн грн перед власниками облігацій без розбивки за власниками. |
| Дата | Регулятор | Документ | № | Результат |
|---|---|---|---|---|
| 18 вер. 2024 | НКЦПФР | Тимчасове свідоцтво про реєстрацію випуску облігацій | 28/2/2024-Т | Реєстрація тимчасового випуску облігацій серії А |
| 14 лист. 2024 | НКЦПФР | Постійне свідоцтво про реєстрацію випуску облігацій | 12/21/1421/К01 | Постійна реєстрація випуску облігацій серії А |
| 21 лист. 2024 | НКЦПФР | Звіт про результати емісії | 28/2/2024-Т | Підтверджено повне розміщення 400 000 облігацій на 400 000 000 грн |
| 11 серп. 2025 | Емітент | Рішення про встановлення відсоткової ставки | Вих. № 757 | Встановлено ставку 15% для 5–8 відсоткових периодів (за п. 15.2 рішення про емісію) |
Корпоративна облігація — це боргова розписка компанії: ви позичаєте їй гроші, а вона зобов'язується повернути їх у визначений термін і регулярно виплачувати відсотки (купон). У 2024 році NOVUS здійснив перший в Україні випуск корпоративних облігацій, забезпечених заставою комерційної нерухомості із незалежним небанківським адміністратором. Параметри: номінальна вартість однієї облігації: 1 000 грн, ставка: 15% річних, купон (відсотковий платіж) виплачується щоквартально. Первинне розміщення 400 000 бездокументарних облігацій серії А на загальну суму 400 млн грн завершено 21 листопада 2024 року; нових пропозицій придбати облігації на первинному ринку немає. Перший купон виплачено 5 січня 2025 року. Станом на 31 березня 2026 року в обігу залишається 390 000 облігацій на 390 млн грн: у серпні–вересні 2025 року 10 000 облігацій погашено в рамках першого спеціального щорічного викупу. Забезпечення: три комерційних об'єкти нерухомості у Києві (загальна площа ~10 000 м²) у власності пов'язаної структури ТОВ «Новус 1» виступають заставою (іпотекою). Оціночна вартість застави: 479 330 747 грн; мінімальна вартість до погашення: не менше 440 млн грн. Контроль застави здійснює незалежний адміністратор, Адвокатське об'єднання «ІНТЕГРІТЕС». Кошти від розміщення (дані Річного звіту 2024): 50% спрямовано на часткове погашення кредиту ЄБРР, 17,5% на закупівлю товарів першої необхідності та засобів безперебійного живлення, 32,5% на інвестиційні проекти розвитку мережі. Погашення залишку відбудеться у вересні–жовтні 2027 року. Щорічний спеціальний викуп (серпень–вересень кожного року) дає вам право вимагати дострокового погашення.
Головний ризик: кредитний ризик емітента ТОВ «НОВУС УКРАЇНА». Якщо мережа не генеруватиме достатньо виручки, виплати купонів або повернення суми позики (номіналу) можуть затриматися чи не відбутися. Облігація — зобов'язання комерційної компанії: державного захисту вкладів і гарантій НДФ тут немає. Ризик застави: покриття зобов'язань залежить від ринкової вартості трьох комерційних об'єктів ТОВ «Новус 1» у Києві. Якщо їхня вартість впаде нижче за мінімальний поріг 440 млн грн (при непогашених зобов'язаннях 390 млн грн станом на 31.03.2026), покриття погіршиться. Незалежний адміністратор, Адвокатське об'єднання «ІНТЕГРІТЕС», має право реалізувати заставу при дефолті. Ризик зміни ставки: відсоткова ставка переглядається щорічно (п. 15.2 рішення про емісію); на наступні купонні періоди вона може відрізнятися від поточних 15%. Для 5–8 купонних періодів ставка 15% підтверджена рішенням від 11.08.2025. Ризик ліквідності: активного публічного вторинного ринку цих облігацій немає. До спеціального щорічного викупу (серпень–вересень) продати облігацію може бути складно або взагалі неможливо. Ризик розкриття структури власності: 100% компанії належить литовській закритій структурі ЗАТ «КОНСУЛ ТРЕЙД ГАУС»; кінцевий бенефіціарний власник у публічних джерелах не розкритий. Воєнний стан: впливає на операційну діяльність мережі та вартість нерухомості в Києві. Перед тим, як купити облігації: 1. Перевірте ТОВ «НОВУС УКРАЇНА» (ЄДРПОУ 36003603) та ТОВ «Новус 1» (ЄДРПОУ 25288083) у відкритих реєстрах (YouControl, Opendatabot): чи немає судових проваджень або обтяжень. 2. Запросіть у брокера (UNIVER Капітал) повний текст умов торгівлі та рішення про емісію: переконайтеся, що ставка, дати виплат і порядок спеціального викупу відповідають тому, що вам повідомили. 3. Уточніть, хто є податковим агентом при виплаті купонів і як практично утримується ПДФО. 4. Запитайте про поточний стан вторинного ринку: чи є реальна можливість продати облігацію до спеціального викупу і за якою ціною.
Купонний дохід від облігацій для фізичних осіб, резидентів України, оподатковується ПДФО (податок на доходи фізичних осіб) за ставкою 18% та військовим збором. Умови утримання податку зазначено у проспекті або торговельних умовах UNIVER Капітал.
ℹ️ Фонд утримує податки автоматично (податковий агент).
ТОВ «НОВУС УКРАЇНА» — оператор мережі супермаркетів NOVUS у Києві та Київській області. Станом на жовтень 2024 року: 84 магазини NOVUS, 22 «Мі-Маркет», 2 «Хапайка»; загальна площа торговельних комплексів понад 375 000 м². Перша в Україні мережа, що випустила забезпечені нерухомістю корпоративні облігації із залученням незалежного небанківського адміністратора (INTEGRITES). Середня кількість працівників (Q1 2026): 6 479.
Загальні питання про інвестування — у частих запитаннях і словнику.
Ставка ОВДП ходить по колу: 18% у 2019-му, 11% у 2021-му, ~15% зараз. Та головне для доходу в доларах — курс. У 2024-му гривня стояла рівно, тож купон лишався. На 2026-й уряд прогнозує 45,8 грн, і доларова подушка тоншає.
Гривневі вклади населення добили до рекорду 988,72 млрд грн, але травневий приріст застиг на 3,2 млрд проти 30,1 млрд у квітні. З валюти пішов найбільший за 28 місяців відток. ОВДП під 16% без податку стали прямим конкурентом депозиту.
Фонд нерухомості S1 ВДНГ закрив перший рік: оператор заявляє 22,75% дохідності в гривні та 15,74% у доларах. Дивимося на молодший REIT поряд з Інжуром і пояснюємо, як читати самозвітні числа критично.