Дохідність +22,4% за останні 12 місяців станом на 11.06.2026 — це зміна розрахункової вартості (NAV) одного сертифіката. Це фактичний результат минулого року; гарантії майбутньої дохідності фонд не дає. Фонд не виплачує дивідендів: прибуток реінвестується і накопичується у зростанні вартості вашого сертифіката. Стратегія консервативніша за «Альтус-Збалансований»: активи переважно у банківських депозитах. Для порівняння: гривневий депозит у банку зараз дає близько 14,1% річних на 6 місяців, гривневі ОВДП (державні облігації) — близько 15,1% на 1 рік (станом на 8 червня 2026 року, за даними індексу UIRD та аукціонів Мінфіну).
Розрахункова вартість одного сертифіката (NAV) на 11.06.2026 — 5 816,97 грн. В обігу на 31.03.2026 — 1 254 сертифікати; учасників фонду — 1 254 (1 253 фізичних особи та 1 юридична особа).
Відкритий фонд: ви можете продати (пред'явити до викупу) сертифікати будь-якого робочого дня без штрафів. Кошти надходять на рахунок протягом не більше 7 робочих днів після подачі заявки (п. 5.2 Регламенту). Оператор позиціонує фонд як аналог депозиту «до запитання» з дохідністю термінового депозиту. Вторинного (біржового) ринку сертифікатів немає.
| Тип | Розмір | Платник | Коментар |
|---|---|---|---|
| Винагорода КУА | 5% | фонд | Максимальний розмір: не більше 5% середньорічної вартості чистих активів фонду (NAV) на рік (п. 4.3 Регламенту). Фактична ставка затверджується щороку рішенням Загальних зборів Учасників КУА і не оголошується публічно. |
| Вхід | 1% | інвестор | Надбавка при купівлі: не більше 1% від розрахункової вартості сертифіката — ви сплачуєте її понад вартість сертифіката (п. 7.3 Регламенту). При продажу (викупі) знижка не стягується (п. 7.4 Регламенту). |
| Стеля інших витрат | 5% | фонд | Усі інші витрати фонду (крім управлінської винагороди, податків та зборів) сумарно не повинні перевищувати 5% середньорічної вартості чистих активів (NAV) на рік (п. 4.6 Регламенту). |
Структура витрат регулюється Регламентом (редакція від 18.11.2014). Управлінська винагорода КУА: не більше 5% від середньорічної вартості чистих активів фонду (NAV) — фактичний розмір затверджується щороку і публічно не оголошується. Надбавка при купівлі сертифікатів: не більше 1% від розрахункової вартості — ви платите її понад вартість самого сертифіката при купівлі. Знижки при продажу (викупі) немає. Усі інші витрати фонду (крім управлінської винагороди і податків): сумарно не більше 5% середньорічного NAV.
| Дата | Регулятор | Документ | № | Результат |
|---|---|---|---|---|
| 17 лют. 2010 | ДКЦПФР | Внесення до ЄДРІСІ | 2111407 | ВДПІФ «Альтус-Депозит» внесено до Єдиного державного реєстру інститутів спільного інвестування. |
| 1 квіт. 2010 | НКЦПФР | Свідоцтво про реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів | — | Зареєстровано випуск: 100 000 сертифікатів номінальною вартістю 1 000 грн кожний. |
| 18 лист. 2014 | НКЦПФР | Реєстрація нової редакції Проспекту емісії | — | НКЦПФР зареєстровано нову редакцію Проспекту (18.11.2014). |
| 22 лют. 2022 | НКЦПФР | Реєстрація змін до Проспекту емісії | — | НКЦПФР зареєстровано зміни до Проспекту (протокол КУА №01-02/22 від 01.02.2022). |
«Альтус-Депозит» — відкритий диверсифікований пайовий інвестиційний фонд (ПІФ) під управлінням КУА «Альтус Ассетс Актівітіс» (Дніпро). Фонд зареєстровано у реєстрі інститутів спільного інвестування НКЦПФР 17.02.2010, реєстраційний код 2111407. Як це працює: ви купуєте інвестиційний сертифікат (цінний папір, що підтверджує вашу частку у фонді) за його поточною розрахунковою вартістю. КУА розміщує кошти фонду в банківські депозити строком 5–90 днів, облігації банків та державні облігації (ОВДП). Активи розподіляються між 10–20 банками, не більше 10% в одному. Аналіз звітності банків проводиться щомісяця. Мінімальний вхід — вартість одного сертифіката (5 816,97 грн на 11.06.2026). Загальна емісія — 100 000 сертифікатів; в обігу на 31.03.2026 — 1 254 штуки, учасників — 1 254 (1 253 фізичних особи та 1 юридична особа). Фонд накопичувальний: дивіденди не виплачуються, прибуток реінвестується і відображається у зростанні вартості сертифіката (NAV — розрахункова вартість чистих активів на один сертифікат). Забрати гроші можна кожного робочого дня — це відкритий фонд. Аудит за 2025 рік — немодифікована думка аудитора (ПП «СИНТЕЗ-АУДИТ-ФІНАНС»).
Основні ризики фонду: Кредитний ризик банків-контрагентів. Активи фонду розміщуються у 10–20 банках (не більше 10% в одному), але якщо банк збанкрутує — ця частина вашого вкладу може бути втрачена. Конфлікт інтересів: зберігач і банк-депозитарій в одній особі. ПАТ «Банк Восток» одночасно є зберігачем активів фонду та одним із банків, де розміщуються депозити фонду. Така практика законна, але знижує незалежність нагляду за активами. Реальний розмір управлінської винагороди КУА не публікується. Встановлюється щороку рішенням Загальних зборів Учасників КУА у межах «до 5% NAV (вартості чистих активів на рік)» — тобто ви не знатимете точну суму витрат заздалегідь. Ризик зниження дохідності при падінні ставок НБУ. Фонд вкладає переважно в короткострокові банківські депозити, тому якщо Національний банк знизить облікову ставку — дохідність фонду також знизиться. Перед тим, як підписати договір: 1. Перевірте юридичну особу КУА «Альтус Ассетс Актівітіс» за кодом ЄДРПОУ у відкритих реєстрах (YouControl, Opendatabot). 2. Попросіть у менеджера повний текст договору та Регламенту фонду; знайдіть у них фактичний відсоток управлінської винагороди, затверджений на поточний рік. 3. Запитайте письмово умови викупу: за якою ціною і в який строк ви отримаєте кошти після подачі заявки. 4. Зверніть увагу на конфлікт інтересів (ПАТ «Банк Восток» — зберігач і депозитний банк одночасно) і спитайте, як КУА управляє цим ризиком.
Для фізичних осіб-резидентів: дохід при продажу (викупі) сертифікатів — різниця між ціною продажу і ціною купівлі — оподатковується податком на доходи фізичних осіб (ПДФО) за ставкою 18% та військовим збором. КУА виступає податковим агентом: утримує і сплачує податок автоматично. Оскільки фонд не виплачує дивіденди — поточного оподаткування до моменту продажу немає.
ℹ️ Фонд утримує податки автоматично (податковий агент).
КУА «Альтус Ассетс Актівітіс» зареєстровано 29.09.2005 (ТОВ, ЄДРПОУ 33719000). Управляє двома роздрібними відкритими ПІФ — «Альтус-Збалансований» (з 2006 р.) та «Альтус-Депозит» (з 2010 р.), а також 24 венчурними фондами. Ліцензія НКЦПФР № 880 видана рішенням від 23.06.2015, набрала чинності 09.11.2015, безстрокова.
Загальні питання про інвестування — у частих запитаннях і словнику.
ЄЦБ уперше з 2023 року підвищив ставку, а Лагард попереджає про нову хвилю інфляції. За прогнозом МВФ, у 2026-му гроші втрачають близько 2,6% на рік у єврозоні й 6,1% в Україні (НБУ — до 9,4%). Кеш дешевшає в будь-якій валюті.
Ціна гектара у травні трималася близько 74 000 грн (~$1 700), майже біля максимуму, але угоди й площа падають третій місяць поспіль. Висока ціна на тонкому ринку сигналить про крихку ліквідність, тоді як попит звужується.
CASE Ukraine закликає звільнити інвестиції від податку. Показуємо на цифрах різницю режимів: ~14% (9% ПДФО + 5% збору) на дивіденди фонду нерухомості проти 0% на ОВДП.