Дохідність фонду за 12 місяців станом на 11.06.2026 склала +34,9% — це зміна вартості одного сертифіката. Цей результат показує минулу динаміку, він не гарантує такого ж приросту в наступні 12 місяців. Фонд не виплачує дивідендів: прибуток залишається у фонді та збільшує вартість кожного сертифіката. Для порівняння: гривневий депозит у банку зараз дає близько 14% річних (за індексом UIRD на 08.06.2026, за даними Thomson Reuters/НБУ), гривневі ОВДП — близько 15% на первинних аукціонах (станом на 02.06.2026, за даними Мінфіну).
Вартість одного сертифіката на 11.06.2026 — 8 493,88 грн. Станом на 31.03.2026 в обігу 643 сертифікати; учасників — 15 (14 фізичних та 1 юридична особа).
Ви можете подати заявку на продаж (викуп) сертифіката будь-якого робочого дня без штрафів. Гроші надходять на ваш рахунок протягом не більше 7 робочих днів після заявки (п. 5.2 Регламенту). Купити або продати сертифікат на біржі не можна: вторинний ринок відсутній, угоди тільки через КУА.
| Тип | Розмір | Платник | Коментар |
|---|---|---|---|
| Винагорода КУА | 5% | фонд | Максимум до 5% середньорічної вартості активів фонду (п. 4.3 Регламенту). Фактичний розмір визначається щороку рішенням Загальних зборів учасників КУА і публічно не оголошується. |
| Вхід | 1% | інвестор | При купівлі: не більше 1% від розрахункової вартості сертифіката (п. 7.3 Регламенту). При викупі (продажу) знижки немає (п. 7.4 Регламенту). |
| Стеля інших витрат | 5% | фонд | Всі інші витрати фонду (крім управлінської винагороди, податків і зборів) не можуть перевищувати 5% середньорічної вартості активів (п. 4.6 Регламенту). |
Структуру витрат встановлює Регламент (редакція від 18.11.2014). Управлінська винагорода КУА (компанії з управління активами): максимум до 5% від середньорічної вартості активів фонду; фактичний розмір встановлюється щороку на зборах і публічно не оголошується — уточнюйте перед покупкою. При купівлі сертифіката стягується надбавка: не більше 1% від розрахункової вартості. При продажу (викупі) знижки немає. Усі інші витрати фонду (крім управлінської винагороди і податків): не більше 5% середньорічної вартості активів.
| Дата | Регулятор | Документ | № | Результат |
|---|---|---|---|---|
| 21 квіт. 2006 | ДКЦПФР | Внесення до ЄДРІСІ | 211361 | ВДПІФ «Альтус-Збалансований» внесено до Єдиного державного реєстру інститутів спільного інвестування. |
| 13 жовт. 2008 | ДКЦПФР | Свідоцтво ЄДРІСІ | № 361-1 | Видано свідоцтво про внесення до ЄДРІСІ. |
| 6 квіт. 2011 | НКЦПФР | Свідоцтво про реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів | № 2074 | Зареєстровано поточний випуск: 100 000 сертифікатів номінальною вартістю 1 000 грн кожний. |
| 18 лист. 2014 | НКЦПФР | Реєстрація нової редакції Проспекту емісії | — | НКЦПФР зареєстровано нову редакцію Проспекту (18.11.2014). |
| 22 лют. 2022 | НКЦПФР | Реєстрація змін до Проспекту емісії | — | НКЦПФР зареєстровано зміни до Проспекту (протокол КУА №01-02/22 від 01.02.2022). |
«Альтус-Збалансований» — це відкритий диверсифікований пайовий інвестиційний фонд під управлінням КУА (компанія з управління активами) «Альтус Ассетс Актівітіс» (Дніпро). Фонд у реєстрі НКЦПФР (Єдиний державний реєстр інститутів спільного інвестування, ЄДРІСІ) з 21.04.2006, реєстраційний код 211361. Ви вкладаєте гроші у сертифікат (цінний папір, що підтверджує вашу частку у фонді) і заробляєте на зростанні його вартості. Фонд не виплачує дивідендів: прибуток залишається всередині та збільшує ціну кожного сертифіката. Мінімальна сума входу — вартість 1 сертифіката (8 493,88 грн на 11.06.2026). Загальна емісія — 100 000 сертифікатів; на 31.03.2026 в обігу було 643. Продати сертифікат можна будь-якого робочого дня. Фонд тримає кошти у двох інструментах: ОВДП (облігації внутрішньої державної позики — держоблігації) та банківські депозити. Станом на 31.03.2026: близько 52% активів в ОВДП, близько 47% у депозитах (АТ «ВСТ БАНК», АТ «УКРЕКСІМБАНК», ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК», АТ «ТАСКОМБАНК»). Залишкові акції підприємств із непідконтрольних Україні регіонів обліковуються за нульовою вартістю. Аудит за 2025 рік підтвердив достовірність фінансової звітності (немодифікована думка, ПП «СИНТЕЗ-АУДИТ-ФІНАНС»).
Кредитний ризик банків. Кошти фонду розміщено у кількох банках, не більше 10% в одному. Якщо один із банків-партнерів збанкрутує, відповідна частина активів може бути втрачена. Ринковий ризик ОВДП. Близько половини активів фонду — в облігаціях державної позики (ОВДП). Якщо облікова ставка НБУ зміниться або ринок зазнає стресу, ринкова ціна цих паперів може впасти, що тимчасово знизить вартість вашого сертифіката. Малий фонд. На 31.03.2026 у фонді 15 учасників і 643 сертифікати. Якщо один із великих учасників захоче вийти одночасно з вами, фонд може не встигнути виплатити всім у звичайні 7 робочих днів. Розмір комісії управителя невідомий заздалегідь. Максимум — до 5% вартості активів фонду на рік, але фактичну суму встановлюють щороку на Загальних зборах учасників КУА і публічно не оголошують. Перед входом попросіть у управителя поточне значення комісії в письмовій формі. Портфель містить акції підприємств із непідконтрольних Україні регіонів (Стаханов, Алчевськ). Вони обліковані за нульовою вартістю та не впливають на поточну ціну сертифіката, але є частиною портфеля. Перед тим, як придбати сертифікат: перевірте КУА «Альтус Ассетс Актівітіс» за кодом ЄДРПОУ у відкритих реєстрах (YouControl, Opendatabot); запитайте у менеджера поточний розмір управлінської винагороди (встановлюється щорічно рішенням зборів); уточніть умови виходу — строк розрахунків і чи є обмеження при одночасних заявках кількох учасників; звірте реєстрацію фонду в ЄДРІСІ (реєстраційний код 211361) на сайті НКЦПФР.
Якщо ви фізична особа-резидент, при продажу (викупі) сертифікатів утримується ПДФО (податок на доходи фізичних осіб) 18% і військовий збір з суми прибутку (ціна продажу мінус ціна купівлі). КУА (компанія з управління активами) виступає податковим агентом і сама перераховує ці суми до бюджету — вам не потрібно подавати окрему декларацію з цього доходу. Поточний податок на дивіденди відсутній, оскільки фонд їх не виплачує.
ℹ️ Фонд утримує податки автоматично (податковий агент).
КУА «Альтус Ассетс Актівітіс» зареєстровано 29.09.2005 (ТОВ, ЄДРПОУ 33719000). Управляє двома роздрібними відкритими ПІФ — «Альтус-Збалансований» (з 2006 р.) та «Альтус-Депозит» (з 2010 р.), а також 24 венчурними фондами. Ліцензія НКЦПФР № 880 видана рішенням від 23.06.2015, набрала чинності 09.11.2015, безстрокова.
Загальні питання про інвестування — у частих запитаннях і словнику.
ЄЦБ уперше з 2023 року підвищив ставку, а Лагард попереджає про нову хвилю інфляції. За прогнозом МВФ, у 2026-му гроші втрачають близько 2,6% на рік у єврозоні й 6,1% в Україні (НБУ — до 9,4%). Кеш дешевшає в будь-якій валюті.
Ціна гектара у травні трималася близько 74 000 грн (~$1 700), майже біля максимуму, але угоди й площа падають третій місяць поспіль. Висока ціна на тонкому ринку сигналить про крихку ліквідність, тоді як попит звужується.
CASE Ukraine закликає звільнити інвестиції від податку. Показуємо на цифрах різницю режимів: ~14% (9% ПДФО + 5% збору) на дивіденди фонду нерухомості проти 0% на ОВДП.